การฟอกเงิน เป็นกระบวนการที่อาชญากรใช้เพื่อพยายามปกปิดแหล่งรายได้ที่ผิดกฎหมาย ด้วยการส่งเงินผ่านการโอนและธุรกรรมที่ซับซ้อน หรือผ่านชุดธุรกิจ เงินจะถูก ชำระล้าง จากแหล่งกำเนิดที่ผิดกฎหมาย และทำให้ปรากฏเป็นผลกำไรทางธุรกิจ ที่ถูกต้องตามกฎหมาย ปัญหาสำคัญทางธุรกิจขององค์กรอาชญากรขนาดใหญ่ เช่น ปฏิบัติการลักลอบขนยาเสพติด คือการที่ธุรกิจเหล่านั้นต้องลงเอยด้วยเงินสดจำนวนมหาศาลที่ต้องปกปิดเพื่อหลีกเลี่ยงการดึงดูดการสืบสวนจากหน่วยงานทางกฎหมาย ผู้รับเงินสดจำนวนมากดังกล่าวไม่ต้องการรับว่าเป็นรายได้ ซึ่งจะทำให้เกิดภาระภาษีเงินได้ จำนวนมหาศาล
การฟอกเงินมักเกิดขึ้นในสามขั้นตอน การเข้าหรือการจัดวางครั้งแรกคือการเคลื่อนย้ายจำนวนเงินที่ได้รับจากกิจกรรมทางอาญาในเครือข่ายหรือสถาบันทางการเงินที่ถูกกฎหมาย Layeringคือการโอนเงินอย่างต่อเนื่องผ่านธุรกรรม แบบฟอร์ม การลงทุน หรือองค์กรต่างๆ มากมาย ซึ่งทำให้แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะติดตามเงินกลับไปยังแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย การผสานรวมขั้นสุดท้ายคือเมื่อเงินถูกใช้อย่างอิสระตามกฎหมายโดยไม่จำเป็นต้องปกปิดอีกต่อไป
มีหลายวิธีในการฟอกเงิน ตั้งแต่วิธีง่ายๆ ไปจนถึงวิธีที่ซับซ้อนมาก หนึ่งในเทคนิคทั่วไปคือการใช้ธุรกิจเงินสดที่ถูกต้องตามกฎหมายซึ่งเป็นเจ้าของโดยองค์กรอาชญากรรม ตัวอย่างเช่น หากองค์กรเป็นเจ้าของร้านอาหาร ก็อาจเพิ่มรายรับเงินสดรายวันให้สูงเกินจริงเพื่อนำเงินที่ผิดกฎหมายผ่านร้านอาหารและเข้าสู่บัญชีธนาคารของร้านอาหาร หลังจากนั้นสามารถถอนเงินได้ตามต้องการ ธุรกิจประเภทนี้มักเรียกว่า ส่วนหน้า
- มอยส์เจอไรเซอร์สำหรับผิวหน้า สำคัญอย่างไร อ่านต่อได้ที่นี่
การฟอกเงิน มีหลายรูปแบบที่ควรรู้
รัฐบาลทั่วโลกได้เพิ่มความพยายามในการต่อสู้กับการฟอกเงินในช่วงไม่กี่ทศวรรษที่ผ่านมา โดยมีกฎระเบียบที่กำหนดให้สถาบันการเงินต้องวางระบบเพื่อตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย จำนวนเงินที่เกี่ยวข้องเป็นจำนวนมาก การต่อต้านการฟอกเงิน พยายามที่จะกีดกันอาชญากรจากผลกำไรจากธุรกิจที่ผิดกฎหมาย ซึ่งเป็นการขจัดแรงจูงใจหลักให้อาชญากรมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ชั่วร้ายดังกล่าว
กิจกรรมที่ผิดกฎหมายและเป็นอันตราย เช่น การค้ายาเสพติด การลักลอบขนคน การให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้าย การลักลอบขน การขู่กรรโชก และการฉ้อฉล เป็นอันตรายต่อผู้คนหลายล้านคนทั่วโลก และก่อให้เกิดต้นทุนทางสังคมและเศรษฐกิจอย่างมหาศาลต่อสังคม เนื่องจากรายได้ของกิจกรรมดังกล่าวถูกต้องตามกฎหมายจากการฟอกเงิน การต่อสู้กับการฟอกเงินอาจส่งผลให้กิจกรรมทางอาญาลดลงและด้วยเหตุนี้จึงเป็นประโยชน์อย่างมากต่อสังคม
บอกว่าได้เงินมาอย่างผิดกฎหมายจากการขายยาเสพติด และพ่อค้ายาต้องการซื้อรถใหม่ด้วยเงินที่ได้มา เนื่องจากเป็นเรื่องยากและน่าสงสัยในการพยายามซื้อรถยนต์ด้วยเงินสดทั้งหมด ตัวแทนจำหน่ายจำเป็นต้องฟอกเงินเพื่อให้ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย พ่อค้ายารายนี้ยังเป็นเจ้าของร้านซักรีดขนาดเล็ก
ซึ่งเป็นธุรกิจที่ต้องใช้เงินสดมาก เงินสดจากการค้ายาเสพติดผสมกับเงินสดของร้านซักรีดแล้วนำไปฝากธนาคาร จากนั้นดึงเช็คจากบัญชีของร้านซักอบรีด ตัวแทนจำหน่ายสามารถซื้อรถได้โดยไม่ต้องสงสัย อีกรูปแบบหนึ่งของการฟอกเงินในคาสิโนคือการซื้อชิปจากคาสิโนด้วยเงินสด และรับเช็คเพื่อแลกกับชิปจากคาสิโน โดยมักจะไม่มีการพนันเลยหรือวางเดิมพันขั้นต่ำ
วิธีการทั่วไปบางอย่างที่อาชญากรใช้ในการฟอกเงินผ่านการทำธุรกรรมด้านอสังหาริมทรัพย์ ได้แก่ การประเมินค่าทรัพย์สินต่ำเกินไปหรือสูงเกินไป การซื้อและขายทรัพย์สินอย่างรวดเร็ว การใช้บุคคลที่สามหรือบริษัทที่แยกธุรกรรมออกจากแหล่งเงินทุนทางอาญา และการขายส่วนตัว
การฟอกเงินกลายเป็นปัญหาใหญ่ที่หน่วยงานระหว่างประเทศสร้างขึ้นมาเพื่อต่อสู้กับมันโดยเฉพาะ เครือข่ายข้อมูลการฟอกเงินระหว่างประเทศ เป็นศูนย์วิจัยที่ได้รับการสนับสนุนจากองค์การสหประชาชาติ ซึ่งจัดตั้งขึ้นเพื่อช่วยเหลือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทั่วโลกในการระบุตัวตนและติดตามการดำเนินการฟอกเงิน
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Credit จีคลับ
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0